📌 Lo básico
¿Qué es "hacer la Renta"?
Es contarle a Hacienda cuánto ganaste en 2025 para ver si pagaste los impuestos justos. Si te quitaron de más en la nómina, te devuelven dinero. Si te quitaron de menos, toca pagar la diferencia. Así de simple.
🤔 ¿Estoy obligado a declarar?
1️⃣
Una sola empresa todo el año: solo estás obligado si ganaste más de 22.000€ brutos.
🔄
Dos o más empresas (o paro + trabajo): el límite baja a 15.876€ si del segundo pagador cobraste más de 1.500€.
💡
¿Y si no estoy obligado? Puede convenirte declarar de todas formas. Si te retuvieron algo de IRPF durante el año, Hacienda te lo devuelve. No cuesta nada y puedes ganar.
⚠️ Si trabajaste por ETT o con muchos contratos cortos: esas empresas suelen retener solo el 2% de IRPF (muy poco). Eso no significa que vayas a pagar más: depende de cuánto ganaste en total. Si no llegas al mínimo obligatorio, puede que incluso te devuelvan. Pide tu borrador y compruébalo antes de asustarte.
💰 Lo que puedes ahorrarte
Deducciones en Madrid que te interesan
Estas son ayudas fiscales que reducen lo que pagas. Viven en la Comunidad de Madrid y no siempre aparecen automáticamente en tu borrador. Tú tienes que buscarlas.
Si tu sueldo bruto en 2025 estuvo entre 16.576€ y 18.276€ (zona del salario mínimo), tienes una deducción de hasta 340€. Cuanto más cerca del mínimo, mayor es la ayuda. Es una deducción estatal (aplica en toda España).
📎 Importante: Esta deducción puede no aparecer sola en tu borrador. Búscala en la sección de rendimientos del trabajo.
Madrid te permite deducir el 30% de lo que pagas de alquiler, con un máximo de 1.237€ al año. Antes era solo hasta los 35, pero desde 2024 se amplió a menores de 40.
📎 Necesitas: Que tus ingresos no superen 26.414€ (individual). Tener copia del resguardo del depósito de fianza en la Agencia de Vivienda Social de Madrid. Que el alquiler supere el 20% de tu base imponible.
Por nacimiento/adopción (desde 2023): 721,70€ por hijo. Se aplica el año que nace y los 2 siguientes.
Hijo menor de 3 años: genera un beneficio extra importante en el mínimo por descendientes (unos 300-500€ adicionales de ahorro), más posible deducción por guardería (hasta 1.000€) o empleada del hogar (hasta 463€).
Hijo en edad escolar: puedes deducir el 15% de escolaridad en colegios privados, idiomas extraescolares y el 5% de uniformes. Límite entre 412€ y 1.031€ por hijo.
3 o más hijos: posible familia numerosa. Cat. general: 50% de la cuota. Cat. especial: 100%. Un ahorro enorme.
📎 Requisitos comunes: Convivir con los hijos. Ingresos no superiores a 30.930€ (individual). Guardar todas las facturas de colegios, idiomas y uniformes.
| Tipo de gasto |
% |
Máximo/hijo |
| Solo idiomas y/o uniforme |
15% / 5% |
412€ |
| Escolaridad privada + idiomas |
15% / 5% |
928€ |
| Guardería (0-3 años) |
15% / 5% |
1.031€ |
Has podido oír hablar de esta ley. Es una deducción del 20% sobre inversiones en valores financieros (acciones, bonos) para personas que trasladan su residencia fiscal a Madrid desde fuera de España. NO es un descuento general para extranjeros. Exige no haber vivido en España 5 años antes, invertir en valores (no en inmuebles) y mantener residencia e inversión 6 años. Si trabajas por cuenta ajena, probablemente no es para ti.
🚀 Paso a paso
Cómo presentar tu declaración
Consigue acceso
Necesitas Cl@ve, certificado digital o número de referencia. El más rápido: ve a sede.agenciatributaria.gob.es → Renta 2025 → Obtener referencia. Te piden tu NIE y la casilla 505 de la Renta anterior (o tu IBAN).
Revisa tu borrador (NO lo confirmes todavía)
Hacienda prepara un borrador con los datos que tiene. Entra, míralo, pero no le des a confirmar sin leerlo. Muchas deducciones de Madrid NO aparecen solas.
Comprueba tus datos personales
Estado civil, hijos a cargo, dirección. Si cambiaste de domicilio o tuviste un hijo, debe estar reflejado. Si tuviste varios trabajos, comprueba que aparecen todos.
Busca las deducciones de Madrid
Ve a la sección "Deducciones autonómicas de la Comunidad de Madrid". Alquiler, hijos, gastos educativos, familia numerosa… todo lo de esta guía. Ten preparados los justificantes.
Resultado y presenta
A devolver: Hacienda te ingresa el dinero. A pagar: puedes fraccionar en 2 plazos sin intereses (60% ahora, 40% en noviembre). Confirma, presenta y guarda el justificante.
🚫 Evita estos errores
Lo que más dinero te hace perder
❌ Confirmar el borrador sin revisarlo. Hacienda no pone todas las deducciones. Si no las buscas tú, las pierdes.
❌ No declarar porque "me va a salir a pagar". Si no estás obligado, puede que te devuelvan. Compruébalo antes de decidir.
❌ Olvidar que el SEPE cuenta como pagador. Si cobraste desempleo + trabajaste, tuviste 2 pagadores. Eso cambia las reglas.
❌ No guardar facturas de colegios, idiomas y uniformes. Sin justificantes, no puedes reclamar deducciones educativas.
❌ Pensar que por ser migrante no tienes derechos. Si eres residente fiscal en Madrid, tienes las mismas deducciones que cualquier persona. La nacionalidad no importa.
📖 Mini-diccionario
Palabras que vas a ver
IRPF
El impuesto que grava tus ingresos anuales.
Retención
Lo que tu empresa te quita de la nómina cada mes y paga a Hacienda por ti.
Borrador
La propuesta que Hacienda prepara con tus datos. Siempre hay que revisarlo.
Deducción
Dinero que se resta de lo que debes pagar. Reduce tu factura fiscal.
Base imponible
La cantidad sobre la que se calcula el impuesto (tus ingresos menos reducciones).
Pagador
Cada empresa, ETT o entidad que te pagó. El SEPE (paro) también cuenta.
SMI
Salario Mínimo Interprofesional. En 2025: 16.576€/año.
Tributación conjunta
Cuando un matrimonio presenta una sola declaración juntos.
💡 Último consejo: Si es tu primera vez, pide cita presencial en la Agencia Tributaria (1-30 junio). Es gratis, te ayudan paso a paso y evitas errores. Llama al 91 554 87 70 o pide cita en su web.